Passives Einkommen Immobilien: Einer der wichtigsten Gründe, in Immobilien zu investieren? Die Ziele beim Kauf einer Kapitalanlage-Immobilie sind sehr wichtig. Steht passives Einkommen oder der Vermögensaufbau im Vordergrund?
Passives Einkommen aufbauen oder Immobilienhandel betreiben
Es gibt viele Gründe, sein Geld in Immobilien zu investieren. Diese können ihre Ursache in der persönlichen Situation des Anlegers haben oder sie können politischer Natur sein. Oder sie können einen finanziellen Hintergrund haben. Ziel der meisten Investoren ist es aber in jedem Fall, ihr Vermögen oder ihr Einkommen zu vermehren.
Manche Investoren verfügen schon über Eigenkapital in einer solchen Höhe, dass sie ihr finanzielles Vermögen schützen und in echte Werte umwandeln möchten. Andere haben weniger Eigenkapital zur Verfügung. Sie nutzen den bei Immobilien üblichen Fremdkapitalhebel in Form von Bankdarlehen, um ihr Vermögen weiter auszubauen.
Schon bei den Vorüberlegungen zum Kauf eines Anlageobjekts sollte sich der Investor die Frage stellen, was seine eigentliche Motivation ist. Denn entsprechend dieser Motivation kommen unter Umständen unterschiedliche Immobilienstrategien, Objekte und Objektarten in Betracht.
Sicherung und Vermögensaufbau
Viele Investoren fühlen sich derzeit auf Grund der aktuellen politischen Situation sehr unsicher. Sie tendieren wieder mehr zu Werten, die man anfassen kann und die sich im eigenen Zugriffsbereich befinden. Nur digital bei global angesiedelten Unternehmen vorhandene Werte gelten zunehmend als unsicher.
Eine vermietete Immobilie bietet heute nach wie vor den Vorteil, dass sie einen echten Wert darstellt, denn sie ist in der Realität vorhanden. Und wohnen müssen die Menschen immer. Selbstverständlich kann sich der Wert im Laufe der Zeit nach oben oder unten verändern. Aber das Gebäude und vor allem das Grundstück bleiben bestehen.
Betongold
Viele Anleger entscheiden sich auch aus rein persönlichen Gründen für das Betongold. Sie wollen vorhandenes Vermögen für die Erben sichern und gerade die ältere Generation vertraut lieber in Wohnimmobilien als in Fonds, Aktien und co. Wer in der Vergangenheit auch in Krisenzeiten Grund und Boden besaß, kam in der Regel nach einer Krise wieder schneller auf die Füße.
Ich möchte gerne im Folgenden die beiden größten Motivatoren mit finanziellem Beweggrund näher analysieren:
- (Monatliches) passives Einkommen aufbauen
- Vermögensaufbau
Monatlich passives Einkommen mit Immobilien verdienen
Mit der richtigen Anlagestrategie ist es auch heutzutage noch möglich, Monat für Monat mit Immobilien Geld zu verdienen. Trägt sich eine Immobilie selbst, so bedeutet dies, dass die Einnahmen aus der vermieteten Wohnung oder dem Haus gleich hoch sind wie die Ausgaben. Die laufenden Kosten werden also durch die Miete gedeckt.
Allerdings wird kein Überschuss erwirtschaftet. Der Vermieter hat also kein wirkliches Einkommen, das er monatlich als Betrag auf seinem Konto übrig hat. Steuervorteile seien hier einmal außer Betracht gelassen. Diese sind schließlich sehr von der persönlichen Situation der jeweiligen Person abhängig.
Passives Einkommen aufbauen durch Gewinn auf dem Konto
Schafft der Investor es, dass er jeden Monat einen realen Überschuss mit der Immobilie erwirtschaftet, so kann er ein Einkommen generieren, für das er nur minimal arbeiten muss. Diese Art von Einkommen nennen wir passives Einkommen. Es ist daher passiv, weil man eben nicht jeden Morgen dafür aufstehen und zur Arbeit gehen muss. Natürlich ist es erforderlich, hier und da etwas zu veranlassen oder zu regeln. Aber der Aufwand hält sich in Grenzen.
Der Überschuss auf dem Konto entsteht dadurch, dass die Mieteinnahmen höher sind als die monatlichen laufenden Ausgaben. Wer also ein attraktives Renditeobjekt erwirbt, für das er hohe Mieten verlangen kann, der hat schon einen Teil der Anforderungen erfüllt.
Zusätzlich gilt es, die laufenden Ausgaben niedrig zu halten. Das klappt, indem man eine für Kapitalanleger optimierte Finanzierungsstrategie verwendet und eine Wohnung mit niedrigen Verwaltungs- und Instandhaltungskosten auswählt.
Finanzielle Freiheit mit Immobilien
Wenn die Einnahmen hoch und die Kosten niedrig sind, dann stehen die Chancen sehr gut, dass monatlich ein Gewinn auf dem Konto übrig bleibt. Das nennen wir dann „passives Einkommen mit Immobilien„. Je nach Art und Größe der Immobilie können das auch mehrere Hundert Euro sein. Und bei Mehrfamilienhäusern oder einer größeren Anzahl von Einheiten steht der finanziellen Freiheit nichts mehr im Weg.
Passives Einkommen aufbauen durch Immobilien ist zeitsparend und bedeutet demnach einen gewissen monatlichen Grundbetrag auf dem Konto, der zuverlässig eingeht. Auch wenn man gerade im Urlaub in der Sonne liegt oder man sich anderen Tätigkeiten widmet. Ziel eines Investments in Betongold könnte also häufig sein, sich ein solches Einkommen zu sichern und finanzielle Freiheit anzustreben.
Vermögensaufbau mit Immobilien
Gerade die junge Generation der nach 1975 Geborenen hat von den üppigen Zeiten nicht mehr viel mitbekommen. Wir können uns daran erinnern, dass unsere Eltern 8 % Zinsen auf Sparkonten bekamen. Und dass ein Vater seine Familie ernähren und nebenbei ein Haus mit seinem normalen Vollzeitjob abbezahlen konnte. Was ist davon geblieben?
Heutzutage herrschen andere Zeiten und vor allem der Vermögensaufbau ist sehr viel schwieriger geworden. Auch wenn im Internet-Zeitalter einige Wenige den großen Durchbruch mit einer einzigen ausgeklügelten Idee schaffen… die Mehrheit tut sich schwer, das hart verdiente Geld so anzulegen, dass es gesichert ist und sich spürbar vermehrt. Durch einfaches „Parken“ auf Spar- und Tagesgeldkonten wird heutzutage niemand mehr seinen Vermögensaufbau voranbringen, im Gegenteil. Die Inflation ist höher als die Verzinsung des Kapitals.
In Immobilien-Investments sehe ich noch immer ein großes Potenzial, sein Geld wirklich spürbar zu vermehren. Natürlich reicht es nicht, einfach irgendeine Wohnung zu kaufen und zwei Jahre zu warten, um diese dann mit Gewinn wieder zu verkaufen. Wie für jede Einnahme ist auch hier eine gewisse Arbeit zu leisten und man muss Sorgfalt walten lassen.
Immobilienhandel
Wer sich das erforderliche Wissen und Verständnis aneignet sowie etwas Zeit investiert, der hat auch heute noch die Möglichkeit, durch An- und Verkauf von Immobilien gutes Geld zu verdienen. So kann allein durch den Wiederverkauf einer einzigen Wohnung ein Betrag eingenommen werden, für den andere ein ganzes Jahr zur Arbeit gehen. Hier gelten ganz andere Gesichtspunkte als beim langfristigen passiven Einkommen.
Dafür sollte zunächst der regionale Immobilienmarkt unter die Lupe genommen werden. Gibt es hier noch Steigerungspotenzial? Wie haben sich die Mieten und die Kaufpreise in den letzten Jahren entwickelt? Wie viel und wie lange werde ich in etwa investieren müssen, um mein Anlageobjekt mit Gewinn verkaufen zu können? Lohnt es sich auch nach der steuerlichen Betrachtung noch? Diese und weitere Fragen sind zu klären, bevor eine Kapitalanlageimmobilie erworben wird.
Aufwertung und Verkauf
Eine weitere Möglichkeit ist auch, eine Immobilie zu erwerben, aufzuwerten und dann mit Gewinn zu veräußern. Dies funktioniert sehr gut bei Mehrfamilienhäusern, wenn man sich auch bautechnisch auskennt oder hier auf zuverlässige Partner zurückgreifen kann. Durch gekonntes Aufwerten und gegebenenfalls auch Aufteilen in Wohneigentum sind Gewinne möglich, die sonst schwerlich zu generieren sind. Wer jedoch noch keine Erfahrung mit Immobilien hat, der sollte zunächst einmal eine einfache Eigentumswohnung kaufen und vermieten (mehr zu Sanierungsobjekten für Anfänger).
Aber auch bei der Eigentumswohnung ist eine einfache Aufwertung häufig möglich. Im Erdgeschoss kann die Terrasse vergrößert, in den anderen Geschossen ein Balkon angebaut werden (natürlich mit Zustimmung der Gemeinschaft). Oder es können Parkplätze auf dem Grundstück geschaffen werden, die dann gegen Entgelt an die Mieter vermietet werden. Genauso kann auch durch Aufwertung der Ausstattung eine höhere Miete verlangt werden, indem beispielsweise das Bad oder die Küche renoviert werden.
Der Königsweg: Die Kombination aus beidem!
Wer es schafft, ein Anlageobjekt zu erwerben, mit diesem einige Jahre lang ein passives Einkommen zu verdienen und dieses dann mit hohem Gewinn zu verkaufen, der ist den Königsweg gegangen! Auch solche Immobilien Investments sind heutzutage noch möglich! Und wer dies ein paar Mal erfolgreich umsetzt, der hat einen deutlichen Vermögensaufbau betrieben.
Natürlich braucht es hierfür eine gute Vorarbeit und ein Mindestmaß an Know-How. Verglichen mit anderen Wegen der Einkommensgenerierung lohnt sich dieser Aufwand allerdings! Und man lernt ja bekanntlich durch Erfahrung, wozu also noch warten? Passives Einkommen aufbauen lohnt sich, also fange genau JETZT an!
Und hier gibt es noch mehr Informationen zum Thema Immobilienrendite, passives Einkommen mit Immobilien und zum Vermögensaufbau.
